Qué debo hacer con mi parte de mi ex-husband039s IRA Utilizar una orden de relaciones domésticas calificado (QDRO) para rodar en un rollover IRA. Tendrás que tomar las distribuciones mínimas requeridas, pero no tendrás que tomarlo todo. Debería evitar la anualidad como la peste. El costo alto de them39re, tiene generalmente una tarifa de la entrega del año 7 antes de que usted pueda tomar el dinero hacia fuera sin la pena, y hará casi mucho la misma cosa como un rollover del IRA. Nadie compra una anualidad. Casi siempre se venden. Esta respuesta fue útil Cuando usted dice que recibió 20.000 del IRA del ex-marido, importa cómo lo recibió. Si su ex-marido está viviendo y recibió dinero en efectivo, entonces es probable que el ex-marido pagará impuestos sobre la distribución. Si se le otorgó la cantidad como una Orden de Relaciones Domésticas Calificadas, entonces puede abrir su propio IRA. Usted no va a evitar impuestos porque todas las distribuciones IRA son imponibles. Algunas ventajas de abrir su propio IRA: 1. Opciones de inversión flexibles: Simplemente puede abrir un IRA en un banco o cooperativa de crédito y tener el dinero depositado en su cuenta IRA. O puede abrir un IRA en una firma de boker-dealer, (Schwab, Fidelity, Vanguard) y tener el dinero invertido de la manera que desee. De esta manera usted puede comenzar a tomar su distribución mínima requerida cada año o sacar más si es necesario para sus gastos. 2. Nombre Beneficiarios: Con su propio IRA puede nombrar a los beneficiarios para recibir cualquier saldo de cuenta a la izquierda en su muerte. Usted necesita asegurarse de que la distribución mínima requerida se ha pagado en su porción si el ex-cónyuge era mayor de 71 años. Esta respuesta fue útil Su mejor opción es rodar la parte de su ex marido IRA en su propio IRA. Entonces puede diferir el impuesto sobre la distribución. Tomar el dinero y ponerlo en una anualidad no necesariamente aplazar el impuesto a menos que la anualidad es quotqualified. quot Usted necesita asesoramiento financiero imparcial en lugar de los consejos de un vendedor de seguros. Le sugiero que se comunique con un RIA que es un fiduciario y que le diga cuáles son sus opciones. Fue esta respuesta útil? Hola. Sospecho que recibió un documento de divorcio, llamado Orden de Relaciones Domésticas Calificadas (QDRO), donde la corte dice que usted es capaz de recibir dinero de su ex39s IRA y puede transferir ese dinero a su propio IRA. Idealmente, le gustaría tener el dinero transferido directamente entre empresas de inversión. 1) Si no se siente cómodo con los mercados: Puede ir a su banco o cooperativa de ahorro y crédito y preguntarles cómo abrir y transferir el dinero del IRA (traiga su declaración de donde se encuentra actualmente el dinero). No hable con la persona de inversión, porque lo más probable es hablar de ponerle en los mercados. Los CDs pueden funcionar si no se puede dormir por la noche con dinero en los mercados, independientemente del poco riesgo que puedan tener. 2) Si usted está un poco cómodo con los mercados, usted podría abrir un IRA en línea en Vanguard inversor. vanguard/ira/traditional-ira. Las pestañas en la parte superior de esa página web puede guiarle a través de los pasos de cómo recoger fondos en Vanguard, y cómo abrir una cuenta y transferir el dinero. Incluso hay un número gratuito para llamar si quieres hablar con alguien allí. Mis mejores deseos a medida que se embarcan en esta nueva fase de la vida. Fue esta respuesta útil? Saddle Brook, NJ No tengo suficiente información para saber si una anualidad sería una buena opción para usted. Sin embargo, si el acuerdo fue el resultado de una orden de relaciones domésticas calificadas (QDRO), usted debe tener la opción de poner el dinero en su propio IRA. Esto aseguraría que no se grava en el nivel de impuestos que usted mencionó en el que estaba. Fue esta respuesta útil? Investopedia no proporciona impuestos, inversión o servicios financieros. La información disponible a través del servicio Investopedias Advisor Insights es proporcionada por terceros y únicamente para propósitos informativos sobre la base del riesgo único de los usuarios. La información no pretende ser, y no debe ser interpretada como un consejo o utilizada para propósitos de inversión. Investopedia no garantiza la exactitud, calidad o integridad de la información, e Investopedia no será responsable por errores, omisiones, inexactitudes en la información o por la dependencia de los usuarios en la información. 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Si recibe una opción para comprar acciones como pago por sus servicios, puede tener ingresos cuando reciba la opción, al ejercer la opción , O cuando usted disponga de la opción o acción recibida cuando usted ejercita la opción. Existen dos tipos de opciones sobre acciones: Las opciones otorgadas bajo un plan de compra de acciones para empleados o un plan de opciones de acciones de incentivos (ISO) son opciones de acciones legales. Las opciones sobre acciones que se otorgan bajo un plan de compra de acciones para empleados o un plan ISO no son opciones de compra de acciones no estatutarias. Consulte la Publicación 525. Ingreso tributable y no tributable. Para obtener asistencia para determinar si se le ha otorgado una opción de compra de acciones estatutaria o no estatutaria. Opciones estatutarias de acciones Si su empleador le otorga una opción estatutaria de compra de acciones, generalmente no incluye ningún monto en su ingreso bruto al recibir o ejercer la opción. Sin embargo, es posible que esté sujeto al impuesto mínimo alternativo en el año en que ejerce una ISO. Para obtener más información, consulte el Formulario 6251 Instrucciones (PDF). Usted tiene un ingreso imponible o una pérdida deducible cuando vende la acción que compró al ejercer la opción. Generalmente, usted trata esta cantidad como una ganancia o pérdida de capital. Sin embargo, si no cumple con los requisitos especiales de período de tenencia, tendrá que tratar el ingreso de la venta como ingreso ordinario. Agregue estas cantidades, que son tratadas como salarios, a la base de la acción en la determinación de la ganancia o pérdida en la disposición de acciones. Consulte la Publicación 525 para obtener detalles específicos sobre el tipo de opción de compra de acciones, así como las reglas sobre cuándo se informa el ingreso y cómo se reportan los ingresos para efectos del impuesto sobre la renta. Opción de Compra de Incentivos - Después de ejercer una ISO, debe recibir de su empleador un Formulario 3921 (PDF), Ejercicio de una Opción de Compra de Incentivos bajo la Sección 422 (b). Este formulario informará las fechas y valores importantes necesarios para determinar la cantidad correcta de capital y los ingresos ordinarios (si corresponde) que se informará en su declaración. Plan de Compra de Acciones para Empleados - Después de su primera transferencia o venta de acciones adquiridas mediante el ejercicio de una opción otorgada bajo un plan de compra de acciones para empleados, debe recibir de su empleador un Formulario 3922 (PDF), Transferencia de Acciones Adquiridas Sección 423 (c). Este formulario informará las fechas y los valores importantes necesarios para determinar la cantidad correcta de capital y los ingresos ordinarios que se informará en su declaración. Opciones de acciones no esenciales Si su empleador le otorga una opción de compra de acciones no tasada, el monto de los ingresos a incluir y el tiempo para incluirlo depende de si el valor justo de mercado de la opción puede determinarse fácilmente. Valor justo de mercado fácilmente determinado - Si una opción se negocia activamente en un mercado establecido, puede determinar fácilmente el valor justo de mercado de la opción. Refiérase a la Publicación 525 para otras circunstancias bajo las cuales usted pueda determinar fácilmente el valor justo de mercado de una opción y las reglas para determinar cuándo debe reportar ingreso para una opción con un valor justo de mercado fácilmente determinable. Valor de Mercado Justo No Determinado - La mayoría de las opciones no-estatutarias no tienen un valor justo de mercado fácilmente determinable. Para las opciones no tasadas sin un valor justo de mercado fácilmente determinable, no hay un evento imponible cuando se otorga la opción, pero debe incluir en el ingreso el valor justo de mercado de la acción recibida en el ejercicio, menos la cantidad pagada, al ejercer la opción. Usted tiene ingreso imponible o pérdida deducible cuando vende las acciones que recibió al ejercer la opción. Generalmente, usted trata esta cantidad como una ganancia o pérdida de capital. Para obtener información específica y requisitos de presentación de informes, consulte la Publicación 525. Última revisión o actualización: 20 de septiembre de 2016 Edición especial: Opciones de notificación Trades for Taxes Esta semana, un foro de impuestos completo acerca de reportar transacciones de opciones en su declaración de impuestos. No discutiremos aquí qué opciones son o cómo usarlas. Para ello, navegue por los Foros de Opciones en el archivo. (Por cierto, dimos a Options Forum la semana libre, ya que esta columna está matando dos pájaros con una piedra, por así decirlo.) Pero antes de llegar a las opciones, un recordatorio: Si usted pone su declaración de impuestos de 1998 en la extensión de nuevo Agosto, su fecha límite para archivar es la medianoche del viernes, 15 de octubre. Así que si tiene alguna pregunta debajo de la pistola, envíelas rápidamente a la calle de taxforumthestreet. Pues tratar de responder a ellos en un bono a mitad de semana Tax Forum. Llamadas y pujas La venta y compra de llamadas y pujas se reportan como las acciones. Todo sucede en el Anexo D - Ganancias y pérdidas de capital. No se olvide de restar los honorarios de comisión del precio de venta y agregarlos a su costo original. Y utilice el gran gráfico de la página 52 de la Publicación 550 - Ingresos y gastos de inversión para otros consejos sobre cómo determinar su precio de venta y su base. Si sus opciones caducan sin valor o la acción subyacente se llama, tiene que dejarlo claro. Si una opción comprada ha caducado, ingrese la fecha de vencimiento en la columna (c) y la escritura expiró en la columna (d). Si una opción concedida ha caducado, introduzca la fecha de caducidad en la columna (b) y expirar en la columna (e). Opciones de futuros o de índices Si negocia contratos de futuros regulados, contratos de divisas o opciones de acciones no emitidas (opciones sobre futuros de índices bursátiles o índices bursátiles de base amplia, como el índice SampP 500), las reglas de reporte son un poco diferentes. Las ganancias y pérdidas de estos valores siguen la regla 60/40 (véase la Sección 1256 del código tributario) y deben ser reportadas primero en el Formulario 6781 - Ganancias y Pérdidas de los Contratos de la Sección 1256 y Straddles. La regla 60/40 dice que 60 de su ganancia o pérdida en estos contratos se tratan como de largo plazo y 40 es a corto plazo, independientemente del tiempo real que tengan. Además, si usted tiene una posición abierta en uno de estos valores al final del año, debe fingir que se vendió (o, marcarlo al mercado, en la jerga de impuestos) el 31 de diciembre. Todo esto va en la Parte I del Formulario 6781, y realmente es bastante sencillo. Sólo tiene que rellenar la descripción de la garantía y la ganancia o pérdida correspondiente. No se necesitan fechas. Una vez que trabaje con el formulario, los números finales de las líneas 8 y 9 se transfieren a la línea D, líneas 4 o 11, respectivamente. Si tiene posiciones de straddle, la Parte II de este formulario es todo para usted. Sólo tienes que seguir las instrucciones aquí. Buena suerte. Shorting Against the Box Si usted intentó ir corto contra la caja, pero la regla constructiva de la venta golpeada, apenas divulgue la pérdida como cualquier otra venta de acción. Para la fecha de venta, utilice la fecha en la que ingresó la posición larga. Así que si usted compró la acción larga el 6 de octubre y no cumplió con las reglas de venta constructiva, a continuación, utilizar el 6 de octubre como la fecha de venta en el Anexo D. No dolería incluir la venta constructiva en la columna de descripción también. Regla de lavado-venta Si una pérdida en la venta de una acción u opción es rechazada como resultado de la regla de venta de lavado, tiene un proceso de presentación de dos líneas delante de usted. En primer lugar, informe la pérdida como lo haría con cualquier otra pérdida en el Anexo D. Muestre el total de la pérdida como un negativo en la columna (f). Pero en la siguiente línea, simplemente ingrese wash sale en la columna de descripción (a), e ingrese la pérdida como número positivo en la columna de ganancia (f). Eso es todo lo que necesita para ese elemento de línea. Posiciones cortas Sólo cuando una posición corta se cierra hay un evento imponible. Así que sólo informan de ventas cortas en el año en que las cubra. Si usted está manteniendo una posición corta abierta al final del año, usted no debe impuesto sobre ella. Pero si tiene posiciones abiertas el 31 de diciembre, los ingresos brutos reportados en su Formulario 1099B - Ingresos de Operaciones de Intercambio de Corredores y de Intercambio serán mayores que el monto de su reporte en su declaración de impuestos. Necesitará adjuntar un calendario de conciliación. Puede ser una simple hoja de papel con su nombre y número de Seguro Social en él. Escriba ver el calendario adjunto en la columna (a), a continuación, adjunte un formulario que debe verse algo como esto: El producto bruto de Broker. Xxxx Menos ventas cortas que se reportarán el próximo año. Aaaa Total reportado en el Anexo D. zzzz Muestre el número final como ventas totales en la columna (d) en el Anexo D. Adjunto Miscelánea Ya que las operaciones de opciones no se reportan en el Formulario 1099B pero deben ser reportadas en su declaración de impuestos, debe hacer una reconciliación simple . Si el precio total de las ventas que usted está reportando en su declaración de impuestos es mayor que la cantidad reportada en su 1099B, probablemente no va a tener un problema, dice Willy Weinstein, un especialista en investigación fiscal de HampR Block en Kansas City, Caso, usted está pagando más impuestos que el Servicio de Rentas Internas cree que debería. Pero si la cantidad que usted reporta es menor (es decir, usted es un comerciante de opciones realmente malo), adjunte un horario simple que explique la diferencia. Asegúrese de poner su nombre y número de Seguro Social en él. A continuación, muestre la diferencia como una suma global. Digamos que hay menos de 2.000. Sólo muestre que 2.000 como diferencia debido a las pérdidas comerciales de opciones. No hay necesidad de mostrar cada transacción. Youll sólo confundir el IRS. Recuerde, si todo lo que hace es opciones de comercio, no obtendrá un Formulario 1099B en absoluto. Por lo tanto, una vez más, sólo adjunte una explicación rápida de sus ingresos totales de ventas (es decir, las ventas de las opciones de comercio). Como regla general, mantenga todos sus registros comerciales, incluyendo sus boletas de compra y ventas, por un mínimo de tres años después de la fecha de vencimiento de su declaración de impuestos. Pero si algo tiene un efecto en los años futuros, aferrarse a todo lo que sea importante para su declaración de impuestos, dice Weinstein. Tenga en cuenta que sólo puede adjuntar su propio horario de negociación. Asegúrese de que contiene la misma información que el Anexo D. Luego, simplemente transfiera los totales generales al Anexo D y escriba el horario adjunto en la columna de descripción. Simplemente escriba varios en las columnas de fecha. Asegúrese de revisar la Agenda D de Mike Bauers para obtener más ejemplos de estos consejos de informes. Y si todo falla, siempre hay las instrucciones del IRS para el Anexo D. Las historias de impuestos de TSC tienen como objetivo proporcionar información general sobre impuestos. No pueden y no intentan proporcionar asesoramiento fiscal individual. Todos los lectores son instados a consultar con un contador, según sea necesario sobre sus circunstancias individuales. Cómo informar sobre las opciones de compra en su declaración de impuestos El artículo anterior tiene por objeto proporcionar información financiera generalizada diseñada para educar a un amplio segmento del público que no da impuestos personalizados , Inversión, asesoramiento jurídico u otros negocios y asesoramiento profesional. Antes de tomar cualquier acción, siempre debe buscar la ayuda de un profesional que conozca su situación particular para asesoramiento sobre impuestos, sus inversiones, la ley, o cualquier otro asunto profesional y profesional que le afecte y / o su negocio. Fecha límite de presentación: La fecha límite de presentación del IRS para el año tributario 2015 es el 18 de abril de 2016 (excepto para residentes de Massachusetts o Maine, donde la fecha límite de presentación del IRS para el año tributario 2015 es el 19 de abril de 2016). Pruebe gratis / pague cuando archive: Los precios en línea y móviles de TurboTax se basan en su situación fiscal y varían según el producto. Free 1040EZ / A Free State oferta disponible sólo con TurboTax Federal Free Edition La oferta puede cambiar o terminar en cualquier momento sin previo aviso. Los precios reales se determinan en el momento de la impresión o e-file y están sujetos a cambios sin previo aviso. Ahorros y comparaciones de precios basados en el aumento de precios esperado previsto 3/18/16. Las ofertas de descuento especial pueden no ser válidas para las compras en la aplicación para móviles. TurboTax CD / Descargar productos: El precio incluye la preparación de impuestos y la impresión de declaraciones de impuestos federales y archivo electrónico federal gratuito de hasta 5 declaraciones de impuestos federales. Se aplican cargos adicionales para devoluciones del estado de efiling. Los honorarios del E-file no se aplican a las declaraciones del estado de Nueva York. Ahorros y comparación de precios basados en el aumento de precio esperado esperado 3/18/16. Precios sujetos a cambio sin previo aviso. En cualquier momento y en cualquier lugar: las tarifas estándar de mensajes y datos de acceso a Internet se aplican para descargar y utilizar aplicaciones para móviles. Reembolso más rápido posible: El reembolso más rápido del impuesto con los plazos de reembolso del reembolso del efile y del depósito directo variará. Pague por TurboTax fuera de su reembolso federal: Se aplica una tarifa de servicio de procesamiento de reembolso X. XX a este método de pago. Los precios están sujetos a cambios sin previo aviso. Este beneficio está disponible con los productos de TurboTax Federal, excepto el paquete de ofertas de TurboTax Home amp Business / QuickBooks Self-Employed. Acerca de nuestros expertos en productos de TurboTax: El servicio al cliente y el soporte de productos varían según la época del año. Acerca de nuestros expertos en impuestos con credenciales: El servicio de asesoría fiscal en vivo está disponible a través del teléfono para las preguntas de impuestos más difíciles que se pueden aplicar. El servicio, los niveles de experiencia, las horas de operación y la disponibilidad varían, y están sujetos a restricciones y cambios sin previo aviso. No disponible para clientes TurboTax Business. 1 mejor software de venta de impuestos: Basado en los datos de ventas agregadas para todos los años de impuestos 2014 TurboTax productos. Más populares: TurboTax Deluxe es nuestro producto más popular entre los usuarios de TurboTax Online con situaciones impositivas más complejas. Acerca de AboutTaxes en Operaciones de Opción El día de impuestos está a la vuelta de la esquina, y para los comerciantes de opciones que significa que es mejor que se familiarice íntimamente con el Anexo D de su declaración de impuestos. Esta es la forma en que usted reporta sus ganancias y pérdidas de capital para el año, y si yoursquore como la mayoría de los comerciantes de opciones, yoursquoll tienen un montón de corto plazo, y probablemente algunas ganancias de largo plazo, y las pérdidas de capital para hacer frente. Ahora, antes de que vayamos más lejos, recomiendo que cualquier persona que negocia opciones utilice un CPA o un profesional del impuesto para ayudar a preparar su vuelta. Sí, puede utilizar el software de preparación de impuestos si usted se siente confiado que el suyo guardó buena pista de todos sus oficios durante todo el año, pero si surgen preguntas sobre una transacción en particular puede ser dejado en su propio intentar descifrar la respuesta. Con un CPA o profesional de impuestos a su lado, la mayoría de cualquier pregunta puede ser tratado con rapidez y facilidad. Así que, cómo tratar las opciones en su declaración de impuestos Bueno, primero importa si yoursquore un titular de opciones o un escritor de opciones. Letrsquos empezar por ver lo que el tratamiento tributario y los problemas son si yoursquore un titular de opciones. Impuestos para la opción Buyes Cuando usted posee opciones de poner o de llamada, hay esencialmente tres cosas que pueden suceder. En primer lugar, sus opciones pueden caducar sin valor, en cuyo caso la cantidad de dinero que pagó por la opción sería una pérdida de capital. Si se trata de una opción a largo plazo mantenida durante más de un año, la pérdida se consideraría una pérdida de capital a largo plazo en lugar de una pérdida a corto plazo. La segunda cosa que puede suceder es que puede vender su opción antes de la expiración, y la diferencia entre el precio que pagó por la opción y el precio que lo vendió es la ganancia o pérdida que debe informar sobre sus impuestos. La tercera cosa que puede suceder es que puede ejercer su puesto o opción de compra. En el caso de puts, puede ejercer la opción vendiendo sus acciones al escritor. En esta situación, restará el costo de la opción de venta del monto de la venta y su ganancia o pérdida será de corto o largo plazo dependiendo de cuánto tiempo haya mantenido las acciones subyacentes. Con las opciones de compra, realiza una llamada comprando el número designado de acciones del escritor de opciones. A continuación, agregue el costo de la opción de compra al precio que pagó por la acción, y esa es su base de costos. Entonces, cuando usted vende la acción de su ganancia o pérdida será corto o largo plazo, dependiendo de cuánto tiempo tiene las acciones. Impuestos para los escritores de la opción Si el suyo un escritor de las opciones, las reglas son diferentes, pero también caen básicamente en dos categorías principales. En primer lugar, si escribe una opción y esa opción expira sin ejercitarse, el pago de prima que recibió se convierte en una ganancia de capital a corto plazo. En segundo lugar, si usted escribe una opción de venta o de compra, y esa opción se ejerce, las transacciones se tratan de la siguiente manera: En el caso de una opción de venta que ejerció, como el escritor de que puso usted tiene que comprar la acción subyacente. Eso significa que puede reducir su base de costos para propósitos de impuestos por la cantidad que colectó para la opción de venta. En cuanto a las opciones de compra, tiene que agregar la prima recaudada al total de los ingresos de su venta, y la ganancia o pérdida se trata en el Anexo D de acuerdo a cuánto tiempo tuya poseía las acciones subyacentes. Ahora, hay muchas más consideraciones cuando se trata de las opciones y sus declaraciones de impuestos, pero al igual que tantos problemas con los impuestos, que necesitan ser tratados en forma individual dada su situación fiscal específica. Es por eso que recomiendo encarecidamente el empleo de un profesional de impuestos para ayudarle a cabo, especialmente si sus operaciones de opciones incluyen caballos, mariposas, cóndores u otras posiciones que usted arenrsquot seguro de cómo explicar en ese Programa D. Top 5 Stocks para la recuperación Con el aumento Ganancias, un sólido balance y una nueva y poderosa línea de productos (todos a pesar de la recesión), estas cinco acciones tendrán una rentabilidad superior a la del mercado en el corto plazo. Obtener sus nombres aquí.
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